以前那种电视剧里经营铜钱黄金白银业务的钱庄，遇到流动性危机，就会给你上演一幕富家姓氏救援钱庄的故事，万万没想到，如今这种发达年代，也上演了这么一幕。3月16日，第一共和银行流动性告急，股价大幅重挫，盘中一度暴跌超36%，触及熔断。美国政府紧急呼吁救援，华尔街11家巨头集体出手，300亿美元输血救助第一共和银行。
此事的发生，也让第一共和银行成为了继硅谷银行和签名银行破产、瑞士信贷危机后，大家最为担心的一家银行。第一共和银行是美国第14大银行，截至2022年底，该银行拥有约2130亿美元的资产，约合人民币14670亿元。财富管理资产总额为2710亿美元，约合人民币18700亿元，资产值在全美排第15。第一共和银行与硅谷银行是“同乡”，总部均位于加利福尼亚州，目前该银行在美国11个州拥有80个分支机构，主要向旧金山、纽约和洛杉矶等地区高净值客户提供私人银行和财富管理服务。
当地时间周四，美国六大行领衔的11家华尔街大型银行包括高盛、摩根士丹利、摩根大通、花旗银行、美国银行、富国银行等决定向第一共和银行注入300亿美元资金，以防止地区银行业危机进一步蔓延。这300亿，各大银行是怎么分配的呢，从公开消息可看到，摩根大通、美国银行、花旗集团、富国银行将各存入50亿美元无保险存款，高盛和摩根士丹利各出资25亿美元，PNC金融服务集团、纽约梅隆银行、Truist Financial Corp．、US Bancorp、道富银行各自出资10亿美元。
耶伦过去一周一直是联邦政府紧急救援行动的核心人物。她警告称，在硅谷银行破产后，其他银行出现挤兑的可能性似乎很高。正在观察银行系统的压力指标，确保破产银行的问题不会蔓延到其他银行。在谈到债务上限问题时，耶伦称“必须提高债务上限”，否则就是把美国的信用置于风险之中，这将引发金融灾难。
也是同一天，周四，欧洲央行竟然宣布加息50个基点，无视银行业的危机，这让市场很震惊，瑞士信贷银行的危机，俨然不在欧洲央行的焦虑在内。与此同时，大家也在担心美联储本月会不会继续加息50个基点或者加息25个基点。
本周欧美银行业的危机风暴，也引发了欧美债市巨震。3月15日，美债收益率大跌，2年期美债收益率一度触及3.72%，重新失守了4%关口，同时也刷新了2022年9月以来的最低水平，早前曾创下1987年10月以来的最大单日跌幅。短短不到一周，2年期美债收益率就已经累计重挫了逾100基点。欧洲方面，3月15日德国两年期公债收益率下跌51个基点至2.419%，创下1995年以来最大单日跌幅。德国10年期公债收益率下跌31个基点至2.141%，创下1987年黑色星期一股灾以来最大单日跌幅。
加息下的欧美银行业已经不堪重负，未来欧美加息将会怎样进行，欧美银行业金融业如何动荡，给全球投资者留下了很多个问号。像前几天的瑞士信贷暴雷，华尔街精英表示，有2008年次贷危机卷土重来的感觉。好在瑞士央行要对瑞士信贷提供援助，要不然出事了，就不得了。当地时间3月16日，瑞士信贷宣布，将从瑞士央行借款500亿瑞士法郎（约合537亿美元）。从“濒临绝境”到得到“央行救助”，路透社将瑞士信贷银行的遭遇形容为“戏剧性的一天”。
3月15日，全球规模最大的资产管理集团贝莱德董事长兼首席执行官劳伦斯·芬克 (Larry Fink) 在致投资者的年度信函中称，像美国硅谷银行破产事件是一起典型的资产负债错配事件，现在评估它的破坏范围还为时过早，该事件可能向更广泛的金融体系蔓延并对其构成威胁。迄今为止，监管部门的反应非常迅速，果断的行动帮助避免了危机蔓延的风险。但市场仍然紧张不安。在他看来，为了对抗创40年新高的通胀，美联储在过去的一年里提高了近500个基点的利率，结束了所谓的“宽松货币”时代，这是美国为多年来轻松赚钱付出的代价，也是第一张倒下的多米诺骨牌。而资产负债错配是倒下的第二张多米诺骨牌，流动性错配是倒下的第三张多米诺骨牌。芬克认为，现在美国通货膨胀还居高不下，美联储有可能继续专注于对抗通货膨胀，并继续提高利率。
收藏
邀请
